Việc hợp pháp hóa tiền số và các quy định của chính phủ đang là chủ để bàn luận chung của năm 2018. Ở nhiều nơi trên thế giới, các chính phủ dường như đang triển khai một cách tiếp cận nghiêm túc hơn để giám sát các hoạt động của hệ sinh thái này.

- MỞ TÀI KHOẢN TẠI BINANCE TRONG 1 PHÚT -

Quy trình KYC và AML

Châu Âu (EU) đã đi đầu trong việc tạo ra một khung pháp lý mạnh mẽ cho thị trường mật mã đang phát triển với rất nhiều sự nhấn mạnh về các quy định. Xác minh danh tính khách hàng của bạn (KYC) và chống lại việc rửa tiền (AML). Vào ngày 14 tháng 5 năm 2018, Liên minh châu Âu đã đồng ý gia hạn việc thực thi KYC, AML trong thị trường mã hoá.

Theo nhóm làm việc, các quy định mạnh mẽ về KYC và AML gây khó khăn cho các yếu tố tội phạm để sử dụng các đồng tiền mã hoá như một phương tiện để gây ra hành động phạm tội hoặc giấu tiền thu được từ các hoạt động bất hợp pháp. Kết quả là, các phân khúc thị trường khác nhau bao gồm nền tảng giao dịch và nhà cung cấp ví phải thực hiện các quy trình xác minh danh tính giống như các ngân hàng.

Việc xác định danh tính của khách hàng cũng rất cần thiết trong cuộc chiến chống lại các tổ chức khủng bố có thể tận dụng các giao dịch tiền mã hoá ẩn danh để tài trợ cho các hoạt động bất chính của họ. Trong thực tế, cùng với rửa tiền, kinh phí khủng bố là nỗi lo chính của nhiều chính phủ trong lĩnh vực mã hoá.

EU không phải là những người duy nhất kêu gọi các quy định KYC và AML nghiêm ngặt hơn. Ở Hàn Quốc, giao dịch ẩn danh bị cấm và các cơ quan giám sát tài chính thường xuyên kiểm tra tài khoản của các nhà giao dịch để tìm kiếm những mâu thuẫn và bất thường. Nhật Bản, thông qua Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA), các sàn giao dịch cũng đã gặp khó khăn liên quan đến KYC. Tại Hoa Kỳ, các nền tảng giao dịch được yêu cầu tuân thủ các nguyên tắc KYC nghiêm ngặt phải được thỏa mãn trước khi người dùng được phép giao dịch.

Sự minh bạch hóa việc sử dụng tài sản mã hoá.

Bản chất giao dịch mã hoá chủ yếu là không được kiểm soát và ẩn danh đã khiến nó trở thành thiên đường cho bọn tội phạm. Nhiều chuyên gia tin rằng một phần của sự gia tăng nhanh chóng trong giá của tiền mã hoá có thể là do hào quang ẩn danh này.

Hiện tại, tổng vốn hóa thị trường của thị trường tiền mã hoá là hơn 400 tỷ đô la. Tiền mã hoá đã được xác định là cung cấp đường dẫn cho các luồng tiền bất hợp pháp và việc mua các mặt hàng bị cấm, đặc biệt là trên các nền tảng web tối. Vì vậy, các nhà bình luận như Larry Fink, chủ tịch của BlackRock đã mô tả các token kỹ thuật số như một “chỉ số rửa tiền”.

Với những quy định mới của EU, phần lớn ẩn danh này sẽ bị xoá bỏ, mở đường cho một cảm giác hợp pháp hơn trong các giao dịch. Hơn nữa, các quan chức thực thi pháp luật và quản lý sẽ có thể theo dõi và giám sát các khoản thanh toán mã hoá.

Mặt khác, các giao dịch tiền mã hoá bất hợp pháp có thể được chuyển từ các nền tảng trao đổi trực tuyến sang các miền web tối nơi chúng trở nên hầu như không thể theo dõi. Nếu điều đó xảy ra, ít nhất, các nhà giao dịch mã hoá hợp pháp có thể yên tâm ​​rằng các giao dịch của họ sẽ không được coi là đáng ngờ. Do đó, Bitcoin và các đồng Altcoin khác có thể bắt đầu tận hưởng một số khía cạnh hợp pháp mà từ đó sẽ tăng cường sự chấp nhận của họ trong ngành tài chính chủ đạo.

Đã có một số phản ứng với chỉ thị của EU khi các nền tảng giao dịch đang nâng cấp các quy trình KYC và AML của họ.

BTCManager gần đây đã báo cáo rằng Localbitcoins đã đưa ra các nguyên tắc xác minh danh tính nghiêm ngặt tuân theo chỉ thị của EU.