Theo tờ báo địa phương The Economic Times, các sàn giao dịch Bitcoin tại Ấn Độ có thể sắp bị gián đoạn hoạt động bởi các thể chế hàng đầu trong nước. Trong khoảng thời gian từ tháng 12/2017 đến nay, một số ngân hàng nội địa, trong đó có State Bank of India (SBI), ngân hàng HDFC, Axis Bank, Yes Bank và ICICI Bank, đã đóng băng hàng loạt tài khoản thuộc về những sàn giao dịch tiền điện tử.

- MỞ TÀI KHOẢN TẠI BINANCE TRONG 1 PHÚT -

Việc ngưng cung cấp dịch vụ tới những tài khoản trên có vẻ như hoàn toàn là do sự thiếu tin tưởng của giới ngân hàng vào mô hình kinh doanh của các sàn giao dịch, đặc biệt là khi hầu hết các sàn đều hoạt động dựa trên vốn vay mượn. Chưa hết, các ngân hàng Ấn Độ còn lại, tuy vẫn chưa tiến hành đóng băng tài khoản, thế nhưng đã đặt ra hạn mức về số tiền tối đa các sàn có thể rút về trong một ngày.

Mặc dù tờ The Economic Times chỉ liệt kê những doanh nghiệp tiền điện tử bị ủng hộ bao gồm Zebpay, Unocoin, CoinSecure và BtcxIndia, nhưng một vài nền tảng giao dịch khác cũng đã công khai rằng đang gặp phải nhiều vấn đề.

Một đại diện của giới ngân hàng cho biết là “Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ [ngân hàng trung ương của nước này] đã không ra bất kì chỉ thị nào đối với chúng tôi – đây chỉ là nước đi mang tính đề phòng của các ngân hàng”. Bên cạnh đó, những thể chế tài chính còn đang yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử phải thế chấp tài sản mới được vay mượn thêm tiền, đồng thời giữ tài khoản của họ làm “vật để tin”. Một nguồn tin có liên hệ với vấn đề trên tiết lộ với The Economic Times:

Kể từ tháng trước thì giới ngân hàng đã đặt ra thêm quy định thế chấp với tỉ lệ 1:1.

Hầu hết các sàn giao dịch tiền tệ kỹ thuật số Ấn Độ mà đã vay mượn tiền từ thể chế tài chính đồng ý tuân thủ yêu cầu này với hy vọng kéo dài thêm thời gian để kêu gọi một lượng tiền đầu tư khác thông qua đầu tư cổ phiếu từ giới tư nhân, tuy nhiên kế hoạch này đến nay vẫn chưa mang lại kết quả như mong đợi. Nhiều khả năng các nhà đầu tư mạo hiểm vẫn đang chờ đợi Chính phủ quốc gia Nam Á này làm rõ lập trường của mình về khía cạnh đánh thuế và quản lý phân khúc tiền điện tử nói chung.

Theo thống kê thì đã có 8 tài khoản ngân hàng bị đóng băng tính đến hiện tại, và con số ấy có thể sẽ tiếp tục gia tăng trong thời gian tới, nguồn tin của The Economic Times khẳng định. Các ngân hàng còn cáo buộc nhiều sàn giao dịch đang sử dụng tài khoản cho những mục đích không nằm trong hợp đồng ban đầu. Giới tài chính Ấn Độ bị bắt buộc tuân thủ quy định báo cáo những giao dịch khả nghi lên Cơ quan Tình báo Tài chính nước này.

Mặc dù vậy, lĩnh vực ngân hàng không chỉ là cái tên duy nhất đứng ra đối đầu với các sàn giao dịch tiền điện tử ở thời điểm hiện tại. Những phòng ban thuế của Ấn Độ cũng đã bắt đầu bày tỏ ý định nhảy vào cuộc chơi. Vào tháng 12/2017, Sở Thuế thu nhập đã tiến hành kiểm toán một số sàn giao dịch trên khắp đất nước. Mấy ngày sau, nó tuyên bố là đã gửi thông cáo đến nhiều cá nhân nằm trong diện tình nghi vì trước đó đã thực hiện các giao dịch tiền điện tử với giá trị lớn. Cũng theo sở thuế thì doanh thu của top 10 nền tảng giao dịch tiền thuật toán lớn nhất nước này đã đạt xấp xỉ 6 tỉ USD.

Zebpay và Koinex, hai sàn chịu trách nhiệm cho phần lớn lưu lượng giao dịch tiền kỹ thuật số và là những cái tên nổi tiếng nhất trong giới đầu tư, trong những tuần qua đều đã ra thông báo chính thức về việc tài khoản ngân hàng của mình bị đình chỉ. Trong khi Zebpay không dừng xử lí các yêu cầu rút tiền từ người dùng, thế nhưng nó lại gặp một số trục trặc trong khâu gửi tiền. Còn Koinex thì đã cho ngừng mọi giao dịch với tiền mặt, kể cả gửi tiền, trong hơn một tuần trước khi trở lại hoạt động bình thường vào ngày 08/01.

Do sự gia tăng “dòm ngó” đến từ các nhà làm luật lẫn bộ máy tài chính, tháng vừa qua quả thật đã là quãng thời gian “ăn không ngon, ngủ không yên” của các sàn giao dịch. Tình hình thực tế lại đang chuyển biến theo chiều hướng xấu hơn khi mà thị trường tiền điện tử nội địa của Ấn Độ vẫn ngày càng nhận được sự quan tâm từ dư luận trong nước và thu hút nhiều nhà đầu tư non trẻ, chưa có kinh nghiệm.

Theo CryptoCoinsNews