Năm 2018 đang dần khép lại với hi vọng nó sẽ mang đi bầu trời ảm đạm hiện tại và năm 2019 đang dần đến với một tương lai đầy hứa hẹn khi nhiều dự án lớn đang chờ ngày ra mắt. Sau đây hãy cùng chuẩn bị hành trang cơ bản để sẵn sàng cho những gì đang đến nhé.

- MỞ TÀI KHOẢN TẠI BINANCE TRONG 1 PHÚT -

Chưa có Tài khoản BitMEX? Sử dụng Coupon này để tiết kiệm 10% phí giao dịch trong suốt 6 tháng. Đăng ký dễ dàng chỉ cần email.
Nếu đã có Tài khoản Bạn nên đăng ký thêm mới để liên tục được giảm phí giao dịch.
Đặc biệt tại BitMEX* Giao dịch Maker được cộng 0.025% phí, phí gd chỉ còn 0.05%, thấp nhất trên TG, đòn bẩy x100 (khuyến cáo trade x20-25)

*Bài viết mang tính chất kham khảo, không được xem là khuyến nghị đầu tư*

Có nhiều ý kiến khác nhau về những gì đã diễn ra trong giai đoạn tháng 11 năm 2017 – tháng 1 năm 2018. Một số người gọi đó là bong bóng kinh tế hoặc sự cuồng loạn hàng loạt, nhưng thực tế, đó là một ốc đảo của giới đầu tư.

Mọi loại tiền điện tử đều phát triển nhanh chóng và đối với nhiều người, câu hỏi về chiến lược quản lý rủi ro hoặc nên đầu tư theo cách nào để thành công không phải là mối quan tâm của họ lúc đó. Thứ họ quan tâm duy nhất vào lúc ấy là họ nên mua bao nhiêu tiền điện tử để trở thành triệu phú nhanh nhất có thể.

Thật không may, tất cả đã kết thúc quá nhanh. Bây giờ, khi giá Bitcoin dao động gần mốc 3.000 USD, câu hỏi chính vào lúc này là làm thế nào để đầu tư vào tài sản số mà có thể giảm tối thiểu các rủi ro. Không ai muốn mất tiền của mình trong một thị trường đầy những con gấu hung dữ.

Tôi coi thị trường tiền điện tử ảm đạm hiện tại chỉ là một điều tạm thời. Thực tế, sự cuồng loạn hàng loạt đối với Btcoin hầu như đã biến mất, tiền điện tử vẫn là một loại tài sản đầu tư rất có tiền đồ. Theo tôi, chiến lược tốt nhất cho một nhà đầu tư dài hạn ngay bây giờ là mua một lượng tiền điện tử nhất định trong khi giá của nó thấp và hold. Tiếp theo là quãng thời gian của sự tăng trưởng trong thị trường là điều không thể tránh khỏi, nhưng bây giờ cái bạn cần là một hệ thống quản lý rủi ro toàn diện.

Trong vài năm qua, tôi đã chứng kiến ​​nhiều người mất tiền vì thiếu sự hiểu biết về thị trường, họ đã vô tình tham gia vào các dự án lừa đảo hoặc sa vào một vụ sụp đổ giá. Chúng ta có thể nghiên cứu để rút ra những bài học từ những sai lầm trong quá khứ.

Một trong những kỹ thuật đầu tư cơ bản nhất nhằm mục đích tối đa hóa lợi nhuận tiềm năng và giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc đầu tư tiền điện tử là đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Đa dạng hóa là một chiến lược đầu tư vào nhiều công cụ tài chính (mà trong bài này chỉ đến việc đầu tư vào nhiều loại coin) khác nhau trong cùng một danh mục đầu tư. Danh mục đầu tư mà trong đó có nhiều công cụ tài chính khác nhau được coi là ổn định/an toàn hơn so với danh mục đầu tư chỉ có một công cụ tài chính. Trong hầu hết các trường hợp, danh mục đầu tư đa dạng cung cấp cho chủ sở hữu lợi nhuận cao hơn với rủi ro thấp hơn.

Bạn có thể đa dạng hóa tài sản của mình giữa các loại tài sản khác nhau hoặc trong cùng một loại tài sản. Ví dụ: danh mục đầu tư của bạn bao gồm tiền fiat và tiền điện tử => đa dạng hóa giữa các loại tài sản khác nhau; danh mục đầu tư của bạn bao gồm Bitcoin và Ethereum => đa dạng hóa trong cùng một loại tài sản.

Theo truyền thống, một trong những yêu cầu chính đối với danh mục đầu tư đa dạng là bao gồm nhiều tài sản khác nhau không có mối tương quan tích cực với nhau. Trong trường hợp này, nếu một trong những tài sản của bạn mất giá trị, những tài sản khác vẫn ổn định hoặc tăng, điều này sẽ lấp vào các khoản lỗ của bạn và cung cấp sự ổn định cho danh mục đầu tư của bạn.

Tuy nhiên có sự khác biệt lớn giữa đa dạng hóa trong ngành tài chính truyền thống và đa dạng hóa tiền điện tử. Các loại tiền điện tử phổ biến nhất có mối tương quan cao với Bitcoin, ý nói đến xu hướng của thị trường tiền điện tử nói chung. Bạn có thể thấy nó rõ ràng trong các biểu đồ dưới đây.

Nhưng, mặc dù tỷ lệ tương quan cao, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử nên là ưu tiên hàng đầu và lý do chính cho việc này là:

1. Có thể có vấn đề về kỹ thuật và bảo mật

Trước hết, nếu bạn đầu tư tất cả vốn vào một đồng coin, bạn có thể phải đối mặt với các vấn đề về kỹ thuật hoặc bảo mật.

Hãy nhớ câu chuyện về DAO. Do lỗ hổng trong mã chương trình của nó, người dùng đã có thể rút một phần ba số tiền của mình trong tài khoản phụ, dẫn đến việc phân phối lại hoàn toàn số tiền của người dùng ban đầu. Rõ ràng, nó đã không kết thúc tốt đẹp.

Các vấn đề kỹ thuật và bảo mật có ảnh hưởng mạnh mẽ đến giá tiền điện tử. Trong trường hợp có một số vấn đề về kỹ thuật hoặc bảo mật xảy ra đối với tài sản chính của bạn, đồng coin đó có thể mất giá hoặc thậm chí sụp đổ hoàn toàn. Thật không may, đó là thực tế khắc nghiệt của việc đầu tư tiền điện tử ngày nay.

2. Sự khó lường của thị trường tiền điện tử

Thị trường tiền điện tử vẫn là một thị trường non trẻ, nghĩa là khó có một ai hiểu được tường tận thị trường này. Mặc dù hiện tại có rất nhiều loại tiền điện tử có tương quan cao với Bitcoin, nhưng mối tương quan mạnh mẽ này có thể biến mất bất cứ lúc nào do một số yếu tố. Đó là lý do tại sao có nhiều loại coin lớn khác nhau trong danh mục đầu tư của bạn chắc chắn là một ý tưởng tốt.

Một trong những yếu tố khiến thị trường tiền điện tử trở nên khó lường và không ổn định hơn là sự ảnh hưởng từ hành vi của cộng đồng đối với giá tiền điện tử, đặc biệt là những ảnh hưởng đến từ ý kiến của các nhà lãnh đạo/chuyên gia. Khi một người như John McAfee tuyên bố rằng ông sẽ bán một loại coin và mua một loại coin khác, thường thì giá của đồng tiền đầu tiên sẽ giảm trong khi giá của đồng tiền thứ hai sẽ tăng. Nhưng bạn sẽ không phải lo lắng nếu bạn có cả hai coin ấy trong danh mục đầu tư của mình.

Một nghiên cứu được thực hiện bởi Cointelegraph vào tháng 5 năm 2018 cũng đã cho thấy kết quả tích cực liên quan đến hiệu quả của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử. Theo đó, phân phối các khoản đầu tư tiền điện tử của bạn giữa một số tài sản khác nhau giúp giảm rủi ro so với đầu tư duy nhất vào một tài sản kỹ thuật số cụ thể.

Vậy bạn nên soạn danh mục đầu tư tiền điện tử của mình vào năm 2019 như thế nào?

Cách nào tốt nhất để đa dạng hóa rủi ro liên quan đến đầu tư tiền điện tử vào lúc này?

Nào chúng ta hãy cùng chuyển sang mục chiến lược.

Làm thế nào để đa dạng hóa rủi ro của bạn trong năm 2019?

Tôi muốn đề cập thêm một lần nữa rằng quyết định hợp lý nhất bây giờ là coi tài sản tiền điện tử của bạn là một khoản đầu tư dài hạn. Bây giờ không đơn giản để kiếm lợi nhuận bằng cách sử dụng các chiến lược trade ngắn hạn truyền thống vì các chuyển động liên tục giảm. Mặt khác, nếu bạn coi tài sản tiền điện tử của mình là khoản đầu tư dài hạn, bạn gần như chắc chắn sẽ thắng.

Bây giờ danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn nên chứa 4 loại coin khác nhau trong top 10 trên CoinMarketCap. Các loại tiền điện tử này đã được thị trường kiểm chứng qua một thời gian dài cả về ý nghĩa của giá trị và việc triển khai/bảo mật. Chúng luôn tăng trưởng trở lại sau mỗi xu hướng giảm, không giống như hàng chục loại coin khác.

Nhưng ngay cả top 10 cũng có sự khác biệt. Một số trong số chúng khá cũ và có thể không phải là sự lựa chọn tốt nhất cho việc đầu tư dài hạn. Ví dụ như Bitcoin, với tốc độ xử lý giao dịch của nó hiện tại vẫn còn thua xa nhiều altcoin khác và chỉ cho phép lập trình cơ bản, dù hiện nó vẫn đang giữ vị trí số 1, nhưng trong vài năm tới, điều này có thể sẽ thay đổi.

Vì vậy, tốt nhất là bạn nên chia nhỏ vốn của bạn; ví dụ, chia thành 5 phần bằng nhau và đầu tư vào 5 loại tiền điện tử khác nhau trong top 10. Các loại đó nên bao gồm những đồng coin cũ và cả những đồng mới hơn. Tôi sẽ chọn giữa Bitcoin, Ethereum, Stellar, Ripple, EOS và Tron. Tôi sẽ không đầu tư vào các nhánh của Bitcoin như BCH vì giá của nó phụ thuộc vào Bitcoin nhiều hơn so với những coin khác.

Chiến lược này rất đơn giản, nhưng nó sẽ cung cấp sự ổn định mà bạn cần cho danh mục đầu tư của mình để chống lại những sự biến động tiêu cực của thị trường và chờ đợi thời kỳ tăng trưởng mới.

Và điều cuối cùng. Bạn có nên sử dụng chiến lược đa dạng hóa cho việc trade ngắn hạn. Nó phụ thuộc vào phong cách trade của bạn. Nếu bạn chỉ trade một cặp tiền điện tử dễ bay hơi như BTC/USDT, rõ ràng chiến lược đa dạng hóa này không hề được áp dụng. Tuy nhiên, nếu bạn thuộc kiểu “Swing Trader”, bạn có thể mua một giỏ đủ loại coin thay vì một loại để giảm rủi ro. Theo tôi, đa dạng hóa là một phương pháp quản lý rủi ro tốt nhất cho các nhà đầu tư nếu bạn sử dụng nó một cách hợp lý.

Xem thêm: 6 cách giúp bạn không bị cảm xúc chi phối khi thực hiện giao dịch tiền điện tử.