- MỞ TÀI KHOẢN TẠI BINANCE TRONG 1 PHÚT -

Các ngân hàng Singapore đã đóng cửa tài khoản của một số công ty chuyên cung cấp các dịch vụ thanh toán dựa trên tiền thuật toán, theo nguồn tin từ hai cơ quan địa phương đại diện cho các công ty công nghệ tài chính.

Cần phải lưu ý rằng các công ty tiền tệ số đã gặp phải những vấn đề tương tự ở nhiều quốc gia khác, người đứng đầu Hiệp hội Công nghệ Tiền thuật toán và Blockchain của Singapore, hay Access, đã yêu cầu sự can thiệp của chính phủ.

Chủ tịch Access Anson Zeall cho biết: “Từ phân tích của chúng tôi, xu hướng này có vẻ phổ biến giữa các trung tâm FinTech hàng đầu”. “Nếu đúng như vậy, chúng tôi sẽ thúc giục chính phủ Singapore nắm giữ vai trò lãnh đạo và đề xuất cách giải quyết hiệu quả cho tất cả các bên”.

Zeall cho biết tổ chức của ông đã tiếp xúc với không dưới 10 công ty gặp khó khăn trong các mối quan hệ với ngân hàng tại Singapore. Khó hiểu hơn nữa, các ngân hàng đều không đưa ra lý do cho hành động của họ, Zeall nói thêm.

Đây chỉ là một phần trong bối cảnh khó khăn mà các công ty tiền thuật toán phải đương đầu tại thời điểm này, khi nhiều chính phủ nhìn nhận thị trường này với con mắt không mấy thiện cảm. Trung Quốc đã tuyên bố sẽ ngừng giao dịch tiền tệ vào cuối tháng Chín. Giám đốc điều hành JPMorgan Chase & Co. Jamie Dimon gần đây mô tả Bitcoin là một sự gian lận và nói rằng ông sẽ sa thải bất kỳ nhân viên nào dính líu đến nó vì đó là một hành động “ngu xuẩn.”

Đọc thêm: Singapore cảnh báo người dùng về 6 rủi ro của ICO

Khóa tài khoản

Cơ quan Tiền tệ Singapore, ngân hàng trung ương của quốc gia này, phát biểu trong một tuyên bố rằng họ sẽ không can thiệp vào các quyết định thương mại của các ngân hàng “bao gồm cả những vấn đề liên quan đến việc thiết lập và chấm dứt các mối quan hệ kinh doanh.” Các ngân hàng được trao quyền tự do để tạo ra các thủ tục phù hợp cũng như các quy định, bao gồm cả việc quản lý các giao dịch và mối quan hệ của khách hàng, điều duy nhất họ cần tuân thủ là các yêu cầu của khách hàng về kiểm tra các quy tắc của MAS về ngăn ngừa rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Chia Hock Lai, chủ tịch của Hiệp hội Fintech Singapore, có số thành viên còn nhiều hơn cả Access, cho biết một số thành viên của tổ chức của ông cũng sở hữu những tài khoản bị đóng, mặc dù ông không đưa ra con số chính thức.

Các tổ chức cũng không chỉ đích danh các ngân hàng đã đóng tài khoản của các công ty thành viên, nhưng Access cho biết hành động này đã được thực hiện bởi “một loạt các định chế tài chính.” Access có 106 thành viên và Hiệp hội Fintech có 185, mặc dù có một số thuộc cả hai nhóm.

CoinHako Blog

Một công ty liên quan đến công nghệ tiền thuật toán, CoinHako, cho biết trong một bài đăng trên blog vào đầu tháng này rằng tài khoản ngân hàng của họ đã bị DBS Group Holdings Ltd., ngân hàng lớn nhất Đông Nam Á, đóng cửa. CoinHako là công ty chuyên cung cấp các dịch vụ ví điện tử bí mật và tài khoản số, cho biết trên blog của họ rằng doanh nghiệp này sẽ không còn khả năng xử lý tiền gửi và rút tiền bằng đô la Singapore.

Yusho Liu, đồng sáng lập của CoinHako ở Singapore, nói:

Chúng tôi hiểu rằng các ngân hàng cũng có mối quan ngại về các vấn đề chống rửa tiền cũng như các vấn đề về khách hàng của bạn. Chúng tôi không phù hợp với bất kì khía cạnh nào trong khuôn khổ pháp lý hiện hành.

DBS từ chối bình luận về CoinHako, để bảo đảm những quyền lợi của ngân hàng, mặc dù họ cho biết bất kỳ quyết định đóng tài khoản của khách hàng nào đều là do nhiều yếu tố, “bao gồm không duy trì tài khoản ở trạng thái tốt, không cung cấp thông tin kịp thời và chính xác, những mâu thuẫn không giải thích được trong hành vi của tài khoản, hoặc những hành vi phạm tội hoặc khủng bố không được chấp nhận ” như lời giải thích của đại diện DBS.

“Chúng tôi vẫn rất cởi mở trong các mối quan hệ ngân hàng với các công ty làm việc với mật mã”

DBS nói thêm.

Koh Ching Ching, người phát ngôn của Oversea-Chinese Banking Corp., cho biết ngân hàng này xem xét các tài khoản của khách hàng nhằm mục đích quản lý rủi ro và có thể đóng các tài khoản đáng nghi vì nhiều lý do khác nhau. United Overseas Bank Ltd, một trong ba ngân hàng lớn của Singapore, từ chối bình luận.

Lễ hội Fintech

MAS đã cho biết sẽ điều chỉnh việc cung cấp hoặc phát hành token kỹ thuật số nếu chúng là sản phẩm được điều chỉnh theo Đạo luật Chứng khoán và Tương lai. Họ không thể làm việc đó một mình, tương tự như các ngân hàng trung ương và các nhà quản lý ở các nước khác.

MAS cũng đóng vai trò quan trọng hàng đầu trong nỗ lực thúc đẩy Singapore trở thành một trung tâm công nghệ tài chính khu vực, và là một trong những nhà tổ chức một ‘lễ hội fintech’ diễn ra vào tháng 11. Sự kiện năm ngoái đã thu hút hơn 10.000 người tham dự. MAS cũng đã và đang làm việc trong một dự án phân phối phân quyền và tạo ra một loại tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, được sử dụng để thanh toán xuyên biên giới.

Trong tuyên bố của mình, MAS nói rằng họ “vẫn cam kết phát triển Singapore theo định hướng của một trung tâm tài chính có uy tín và trung tâm fintech”. Nó đòi hỏi “kết hợp một môi trường nuôi dưỡng và chăm sóc fintechs cùng với việc kiểm soát chặt chẽ để giảm thiểu rủi ro như gian lận và rửa tiền . ”

“Chúng ta phải lưu ý rằng những phát triển và sản phẩm công nghệ mới mang lại cho họ những rủi ro mới mà ngành công nghiệp tài chính và các cơ quan quản lý phải chú ý đến.”

Theo Bloomberg