Một nghiên cứu mới được công bố của Ernst & Young (EY) cho biết đã có đến 10% số tiền tích góp được thông qua hình thức gọi vốn Đợt phát hành tiền lần đầu (ICO) bị thất lạc hoặc mất cắp. Những phát hiện này được hãng kiểm toán hàng đầu thế giới nêu ra bên cạnh một báo cáo chi tiết về những rủi ro khi các nhà đầu tư quyết định đổ tiền vào một phân khúc được quản lý quá lỏng lẻo như vậy.

Tin tặc gặp ICO như “mèo mù vớ được cá rán”

- MỞ TÀI KHOẢN TẠI BINANCE TRONG 1 PHÚT -

Trong nghiên cứu của mình, Ernst & Young đã cộng tác với Group iB để phân tích 372 đợt ICO trong phân khúc tiền điện tử, nhưng lại không ghi rõ thời gian lấy khảo sát. Đội ngũ nghiên cứu tự nhận là đã trích xuất “dữ liệu từ các nguồn thông tin công cộng từ các sàn giao dịch, trung tâm thống kê, báo cáo ICO, bộ dò ICO, các trang tin tức, máy quét/nền tảng Blockchain và những phương tiện truyền thông chuyên biệt khác của lĩnh vực này”.

Họ phát hiện ra rằng, đối với các ICO nằm trong diện nghiên cứu, thì đã có xấp xỉ 400 triệu USD trong số vốn 3,7 tỉ đô la kiếm được từ gọi vốn rốt cuộc đã bị mất cắp hoặc thất lạc. Để ăn cắp tiền thì phương thức được bọn tin tặc ưa chuộng nhất là tấn công phishing, trong đó chúng lừa nhà đầu tư ICO gửi tiền điện tử hay tiền mặt đến một trang web giả mạo. Bình quân thì mỗi tháng số tiền mà hacker kiếm được từ phishing các đợt ICO dao động trong khoảng 1,5 triệu đô la Mỹ.

Không còn nghi ngờ gì nữa, ICO đang trở thành miếng mồi ngon cho tội phạm mạng, đơn giản là bởi mô hình góp vốn cộng đồng này thu hút số tiền đổ vào lên đến cả tỉ đô, chỉ tính riêng trong năm 2017. Thậm chí còn có đợt ICO còn nhận được tiền với tốc độ lên đến $300,000/giây. Vào đỉnh điểm của cơn sốt ICO hồi tháng 6 năm ngoái, có đến 90% các đợt ICO thành công trong việc đạt mục tiêu gọi vốn ban đầu. Mọi chuyện chỉ bắt đầu hạ nhiệt vào quãng thời gian cuối năm, khi tính đến tháng 11, chỉ mới có 1/4 số ICO kêu gọi đủ tiền như dự định của dự án.

Trong một cuộc phỏng vấn với Reuters, Paul Brody, trưởng bộ phận tiến bộ công nghệ Blockchain của EY, cho rằng sự sụt giảm nhanh chóng hứng thú dành cho ICO như trên xuất phát từ việc xuất hiện quá nhiều dự án được xây dựng rời rạc với chất lượng tồi tệ:

“Chúng tôi cảm thấy rất sốc trước nội dung trình bày trong nhiều whitepaper, có vôn vàn lỗi code sơ đẳng cùng mâu thuẫn về lợi ích giữa công ty phát hành token ICO cùng cộng đồng nhà đầu tư mua coin.

Lưu lượng giao dịch lúc đầu như muốn nổ tung, từ đó người ta cứ đặt mục tiêu số tiền gọi vốn lên cao và cao hơn nữa, và thế là chất lượng bị bỏ qua.”

Nhà đầu tư, các nghiên cứu của EY nhận định, đã bị đồng tiền làm mờ con mắt, sẵn sàng bỏ qua những lỗ hổng trong whitepaper vì sợ FOMO và đánh mất cơ hội kiếm tiền nhanh và dễ dàng. Chính vì vậy, báo cáo kết luận việc định giá token một cách vô căn cứ đã càng thổi phồng bong bóng ICO mà không một chút cân nhắc đến các yếu tố cơ bản của thị trường.

Lời nhắc nhở thận trọng

Cần nhớ là nghiên cứu của Ernst & Young không phủ nhận ICO như là một mô hình kêu gọi vốn đầu tư. EY về bản chất là một công ty tư vấn và đưa ra lời khuyên tài chính, do vậy, báo cáo mới trên của họ được công bố với mục đích tăng nhận thức của nhà đầu tư về việc phải luôn cân nhắc đưa ra những lựa chọn sáng suốt khi tham gia phân khúc tiền điện tử.

Đây là lời khuyên hoàn toàn chính xác. Số tiền 10% mất cắp từ các đợt ICO chỉ mới là sự bắt đầu mà thôi. Tin tặc từ lâu đã là nỗi ám ảnh kinh hoàng của cộng đồng người dùng, và trong khi hệ sinh thái vẫn đang loay hoay xây dựng những cơ sở hạ tầng tốt hơn để chống chịu lại các đợt tấn công, mỗi người cần phải luôn nêu cao cảnh giác để tránh sập bẫy lừa đảo ICO.

Bên cạnh đó, ta cũng cần phải tiến hành nghiên cứu kĩ càng trước khi đầu tư vào ICO. Vì lĩnh vực này đa phần vẫn chưa được bất kì cơ quan chức năng nào quản lý, thế nên nó ngập tràn những rủi ro, từ các dự án vô tình “đứt gánh giữa đường” đến những âm mưu lừa đảo trắng trợn hay mánh khoé Ponzi. Vì thế, lời khuyên chân thành là phải luôn cập nhật thông tin và đề phòng cao độ khi chọn nơi gửi gắm đồng tiền xương máu của mình, dù đó là tiền điện tử, ICO hay bất cứ loại tài sản nào đi chăng nữa.

6 nguyên tắc đầu tư ICO trong kỉ nguyên bong bóng

Theo CryptoCoinsNews